世界最大規模的比特幣交易所運營商Mt.Gox昨天宣佈,因為黑客攻擊,自己的交易平臺的85萬個比特幣被盜一空,這一消息對於眾多投資婚禮顧問推薦者來說,無疑是一枚重磅炸彈。
  按照Mt.Gox的說法,在該平臺交易的比特情趣用品幣幾乎全部被盜,包括用戶交易賬號中約75萬個比特幣,以及Mt.Gox自身賬號中的約10萬個比特幣。這個損失大約是4.67億美元,據說一些比特幣投資者已從海外趕往東京,試圖從Mt.Gox要回交易資金。
  從暫停、到被盜餐飲設備推薦再到申請破產保護,這個最大的比特幣交易網站在一個月內成為了整個經濟領域的風暴中心。當然,曾經成為新一代炒家心目中致富神器的比特幣,從去年年初的幾十美元,經歷了1200美元的頂峰之後,迅速跌回了幾十美元的谷底。
  一個虛擬貨幣是怎麼被餐飲設備盜的,怎麼來看待這件事情?
  從虛擬貨幣的定位上看,比特幣交易更像是現實中的現金交易而非信用卡、網上銀行等轉賬。所以,一旦比特幣被盜,很難通過第三方機構追回,商務中心這使得它擁有了相當的不確定性因素。
  大家不知道,其實就在去年,澳大利亞的某個比特幣銀行就曾經失竊過,價值一億美元的比特幣被盜成為歷史上第一起比特幣銀行失竊案。但是局部的悲劇最終被全面的瘋狂所掩蓋,比特幣在隨後的數個月迎來了有史以來最大的瘋狂和混亂。
  問題估計不是“被盜”這麼簡單來收場,眼下看,最大交易網站的失竊或許僅僅是拉開了比特幣風險的帷幕。對於這種去中心化的貨幣來說,風險的涌現僅僅是個開始。
  我們這麼說是有道理的,回顧歷史,比特幣的幾次價格大幅暴跌,都是以被盜為基點,而這次最大交易網站的被盜,很可能成為壓垮其貨幣信用的最後一枚稻草。這種信用的流失,對於去中心化貨幣來說,將是最致命的打擊。
  這要從根源來看。
  比特幣與現實貨幣的最主要區別,實際上就是其去中心化的定位。不存在發行銀行、不存在政府信用,開發者引出了概念和手段,之後比特幣就進入了自生自滅、自我成長的階段。實際上,分析比特幣的成長是一個非常有意思的過程。
  你會發現支撐比特幣用戶信用的就是這些信用本身,可以說是一種口碑效應的終極體現。從發行量和與美元兌換的角度來講,比特幣類似黃金,但是黃金擁有自身價值,比特幣只不過是一串數字。但作為流通貨幣,它具備了現實貨幣的幾大基本要素流通方便、難以偽造、高度標準化。並且擁有了現實貨幣所不具備的優點——總量恆定、去中心化,這些都成為了比特幣加速推廣的重要因素。所以甚至未來的某一天,比特幣因為其去中心化的貨幣屬性而獲得諾貝爾獎我也不會太驚奇。
  但恰恰又是這一屬性,成為了其難以真正完善的缺陷。比特幣不具備財務健全的發行機構,沒有價值基礎,即便有交易市場,它的交易價格也很容易受外界影響而大幅波動。
  建立在使用者信用基礎上的貨幣,意味著這一基礎如果快速覆滅,那麼比特幣價值將比白紙還不如。黑客的攻擊只是一個側面,我們想象一下,在世界各國政府都在不同程度上限制比特幣發展,特別是目前擁有世界貨幣地位的美國來說,比特幣實際上帶來的不僅僅是金融穩定、黑市洗錢等問題,任由其發展甚至將威脅到美元的地位。這種預期之下,實際上黑客即使不出現,那麼我們也可以預期,未來的數年之內,由政府主導的攻擊行為也必將常態化。
  這種行政手段的攻擊甚至不需要黑掉比特幣銀行的服務器。對比過去幾個月的事件我們可以看出,去中心化、不受政治左右的貨幣,實際上恰恰是在數個國家禁止交易的政策下受到了重挫。
  比特幣的危險還不單單在這裡,上頭說的政策和失竊都僅僅只是財富的轉移,或許並沒有真正從根源上動搖比特幣的地位,那麼山寨幣們的崛起實際上就是給了比特幣當頭一棒。
  很多人認為山寨幣並不是比特幣,但同樣打著比特幣總量恆定等招牌的類似的P2P虛擬貨幣出現,實際上卻在告訴使用者這樣一個事實——虛擬貨幣的市場仍然在快速擴充中。舉個不恰當的例子來說,就好比你手上拿著一倉庫的山東大蔥,這種大蔥非常好,口感一級棒,市場需求好。但是隨著其他省市的大蔥大規模的涌入市場,微小的比較優勢,並不能掩蓋整個市場大蔥供應過剩的態勢,在這種局面下,山東大蔥/比特幣的價格必然會受到非常巨大的影響——這也恰恰是貨幣領域一個亘古不變的命題:“劣幣驅良幣”。
  這對一個貨幣來說是很致命的。這種局面的出現,恰恰又是源於比特幣的去中心化——去中心化,意味著比特幣難以成為唯一的虛擬貨幣,沒有政府力量阻止其他編程者進入該領域。
  沒有權威的力量阻止其他劣幣出現,沒有足夠的技術水平支持防盜系統的出現。實際上,比特幣在我看來,是一個生不逢時的偉大作品。從金融和全球一體化的發展角度來說,比特幣實際上是真正第一次有人將“地球村”概念成品化,也正因此,“即使有一天比特幣獲得諾獎也不會意外”。然而對於這種過於超前的未來貨幣來說,眼下的技術難以真正對其實現支撐。
  比特幣實際上像極了文藝復興的達芬奇,他的超現實和技術上的前瞻性超出了同時期的作品,然而恰恰是這種前瞻性讓其難以得到同時期技術的支撐。這也是比特幣的本質大問題,比特幣讓我們看到了未來金融的一個演化方向,然而就現在而言,卻仍然太早了。  (原標題:許一力:解碼比特幣的瘋狂被盜)
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